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[]
[]
[null,null,"Personendaten:"]
[]
[null,null,"Name",null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,"Geburtsdatum"]
[]
[null,null,"Vorname",null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,"Firma"]
[]
[null,null,"Um die Geeignetheit eines Produktes/einer Produktvariante für Sie beurteilen zu können, benötigen wir ein paar Angaben von Ihnen.\nMachen Sie keine oder nur unzureichende Angaben, können wir nicht beurteilen, ob das von Ihnen beabsichtigte Produkt für Sie geeignet ist."]
[]
[null,null,"A. Kenntnisse und Erfahrungen (Angemessenheitsprüfung)"]
[]
[null,null,"Die Angemessenheitsprüfung dient dazu, festzustellen, ob Sie über die notwendigen Kenntnisse und Erfahrungen verfügen, um die mit Versicherungsanlageprodukten verbundenen Risiken und Auswirkungen einschätzen zu können.",null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,false]
[]
[null,null,"Kenntnisse"]
[]
[null,null,null,"Verfügen Sie über Kenntnisse zu Anlageprodukten? Wenn ja, zu welchen?"]
[]
[null,null,null,null,null,"Kapitalbildende Lebens- und Rentenversicherungen"]
[]
[null,null,null,null,null,"Fondsbasierte Lebens- und Rentenversicherungen"]
[]
[null,null,null,null,null,"Aktien und Aktienfonds"]
[]
[null,null,null,null,null,"Festverzinsliche Wertpapiere/Rentenfonds"]
[]
[null,null,null,null,null,"Sonstiges:"]
[]
[null,null,null,null,null,"Keine Kenntnisse",null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,{"$f":"IF(AV13=TRUE,\"Ausgabe der Infobroschüre\",\"\")","v":""}]
[]
[null,null,"Erfahrungen"]
[]
[null,null,"1.","Haben Sie bereits Erfahrungen mit Anlageprodukten gemacht? Wenn ja, welche haben Sie bereits abgeschlossen?"]
[]
[null,null,null,null,null,"Kapitalbildende Lebens- und Rentenversicherungen"]
[]
[null,null,null,null,null,"Fondsbasierte Lebens- und Rentenversicherungen"]
[]
[null,null,null,null,null,"Aktien und Aktienfonds"]
[]
[null,null,null,null,null,"Festverzinsliche Wertpapiere/Rentenfonds"]
[]
[null,null,null,null,null,"Sonstiges:",null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,false]
[]
[null,null,null,null,null,"Keine Erfahrungen"]
[]
[null,null,"2.","Anzahl der Geschäfte in den letzten 5 Jahren"]
[]
[null,null,null,null,null,"Keine"]
[]
[null,null,null,null,null,"bis 5"]
[]
[null,null,null,null,null,"bis 10"]
[]
[null,null,null,null,null,"mehr als 10",null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,59,60,61]
[]
[null,null,"B. Anlageziel und Anlagehorizont",null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,1,"Falsch","Falsch","Falsch"]
[]
[null,null,"1.","Welches Ziel verfolgen Sie mit der Anlage?",null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,2,"Falsch","Falsch","Falsch",null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,"Wahr"]
[]
[null,null,null,null,null,"Vermögensaufbau/Sicherung der Altersvorsorge mit laufenden Sparbeiträgen",null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,3,"Falsch","Falsch","Falsch"]
[]
[null,null,null,null,null,"Vermögensaufbau/Sicherung der Altersvorsorge mit Einmalbeitragsanlage",null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,4,"Falsch","Falsch","Falsch"]
[]
[null,null,null,null,null,"Sonstiges - z.B. Sicherung der Altersvorsorge für andere (z.B. Ehepartner, Kinder, Enkelkinder)",null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,5,"Falsch","Falsch","Falsch"]
[]
[null,null,"2.","In wieviel Jahren möchten Sie Ihr Anlageziel erreicht haben?",null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,6,"Falsch","Falsch","Falsch"]
[]
[null,null,null,null,null,"Kurz- oder mittelfristig (bis 15 Jahre)",null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,"Langfristig (mehr als 15 Jahre)",null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,7,"Falsch","Falsch","Falsch"]
[]
[null,null,"C. Finanzielle Verhältnisse",null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,8,"Falsch","Falsch","Falsch"]
[]
[null,null,"1.","Welchen Betrag haben Sie monatlich, abzüglich Ihrer Ausgaben, zur Verfügung?"]
[null,null,null,"Monatliche Einkünfte sind zum Beispiel Ihr Nettogehalt, Mieteinnahmen oder sonstige Einkünfte.",null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,"Pflichtfeld"]
[null,null,null,"Monatliche Ausgaben sind zum Beispiel Kredite, Haushaltskosten, Mietausgaben, Beiträge für Versicherungen oder sonstige finanzielle Verpflichtungen."]
[]
[null,null,null,"ca.",null,"Pflichtfeld",null,null,null,null,null,null,"Euro",null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,"Pflichtfeld"]
[]
[null,null,"2.","Wie viel Vermögen steht Ihnen aktuell zur Verfügung?"]
[null,null,null,"Liquide verfügbar, z. B. Guthaben auf Ihrem Konto, Geldmarktfonds, Aktien, Anleihen, Investmentfonds"]
[]
[null,null,null,"ca.",null,"Pflichtfeld",null,null,null,null,null,null,"Euro"]
[]
[null,null,null,"Sonstige Vermögenswerte, z.B. Immobilienbesitz und Anlagen"]
[]
[null,null,null,"ca.",null,"Pflichtfeld",null,null,null,null,null,null,"Euro"]
[]
[null,null,"3.","Aus welchen Quellen erhalten Sie Ihre Einkünfte?"]
[]
[null,null,null,null,null,"Gehalt"]
[]
[null,null,null,null,null,"Rente/Pension"]
[]
[null,null,null,null,null,"Mieteinnahmen"]
[]
[null,null,null,null,null,"Kapitaleinkünfte"]
[]
[null,null,null,null,null,"Sonstige Einkünfte (z.B. Kindergeld)"]
[]
[]
[]
[]
[null,null,"D. Anlegertyp/Risikoprofil"]
[]
[null,null,"Beim Erwerb von Versicherungsanlageprodukten ist wichtig, dass die Risikoklasse des Anlageproduktes zu Ihrem Anlegertyp passt.\nDie nachfolgenden Fragen dienen der Einschätzung Ihres Risikoprofils."]
[]
[null,null,"a. Risikotragfähigkeit"]
[]
[null,null,"1.","Ich besitze neben der zusätzlich geplanten Altersvorsorge ausreichend Reserven, um einen Voll- oder Teilverlust der Anlage bzw. der gezahlten Beiträge zu verkraften."]
[]
[]
[]
[null,null,"b. Risikobereitschaft"]
[]
[null,null,"1.","Die Sicherheit meiner Altersvorsorge ist mir am wichtigsten. Mir ist bewusst, dass diese Präferenz zu sehr geringen Renditen führen kann. "]
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[]
[]
[null,null,"2.","Die Sicherheit einer Versicherungsleistung in Höhe der von mir gezahlten Beiträge ist mir wichtig - ggf. auch zu Lasten einer höheren Rendite."]
[]
[]
[]
[null,null,"3.","Für die Möglichkeit einer Rendite über Kapitalmarkt-Zinsniveau gehe ich auch Risiken ein."]
[]
[]
[]
[null,null,"4.","Ich bin offen für Anlagen mit erheblichen Kursschwankungen und hohen Verlustrisiken"]
[]
[]
[]
[null,null,"5.","Fällt eine Wertbenachrichtigung mal geringer aus als im Vorjahr, bleibe ich ruhig, da ich auf langfristigen Wertzuwachs setze."]
[]
[]
[]
[null,null,"6.","Finanzielle Risiken lösen bei mir keinen psychischen Druck aus."]
[]
[]
[]
[null,null,"7.","Für die Möglichkeit einer Rendite über Kapitalmarkt-Zinsniveau bin ich bereit Anlagen in Fremdwährungen zu tätigen."]
[]
[null,null,null,"Hinweis: Anlagen in Fremdwährungen unterliegen dem Währungskurs-Schwankungsrisiko. Zudem werden die Kursschwankungen "]
[null,null,null,"zwischen Fremdwährung und Euro bei der Ermittlung einkommenssteuerpflichtiger Erträge berücksichtigt."]
[]
[]
[null,null,"Auf Basis Ihrer Angaben informieren wir Sie im Folgenden, welcher Anlegertyp Sie grundsätzlich sind und welche Produktvarianten zu diesem passen.\nIhre gewünschte Anlageform/Produktvariante sollte hinsichtlich der Risikoklassifizierung nicht über dem Risikoprofil Ihres Anlegertyps liegen.\nWir informieren Sie daher ebenfalls, welche Anlageformen/Produktvarianten aufgrund Ihrer Angaben grundsätzlich über Ihrem persönlichen Risikoprofil liegen."]
[null,null,"Sollten Sie sich für eine Anlageform/Produktvariante mit höherer Risikoklassifizierung - insbesondere höher als Ihr persönliches Risikoprofil - entscheiden, so weisen wir ausdrücklich auf Folgendes hin:\nSie nehmen auf eigenen Wunsch Wertschwankungen und mögliche Verluste für die Chance auf eine höhere Rendite in Kauf. "]
[]
[null,null,"Ihre gemachten Angaben sprechen für den folgenden Anlegertyp:"]
[]
[null,null,null,null,null,null,null,{"$f":"Auswertung!B2","v":"Aufgrund Ihrer Angaben sind Sie keinem Anlegertyp klar zuzuordnen."}]
[]
[null,null,"Zu diesem Anlegertyp passen folgende Anlageformen/Produktvarianten:"]
[]
[null,null,null,null,null,null,null,{"$f":"IF(H150=Auswertung!B68,Auswertung!W68,IF(H150=Auswertung!B64,Auswertung!W66,IF(H150=Auswertung!B62,Auswertung!W62,\"\")))","v":""}]
[]
[null,null,null,null,null,null,null,{"$f":"IF(H150=Auswertung!B64,Auswertung!W64,\"\")","v":""}]
[]
[null,null,"Folgende Anlageformen/Produktvarianten liegen über Ihrem persönlichen Risikoprofil:"]
[]
[null,null,null,null,null,null,{"$f":"IF(OR($H$150=\"Sicherheitsorientierter Typ\",$H$150=\"Ausgewogener Typ\"),Auswertung!L62,\"\")","v":""},null,null,null,null,null,null,null,{"$f":"IF(OR($H$150=\"Sicherheitsorientierter Typ\",$H$150=\"Ausgewogener Typ\"),Auswertung!W62,\"\")","v":""}]
[]
[null,null,null,null,null,null,{"$f":"IF($H$150=\"Sicherheitsorientierter Typ\",Auswertung!L64,\"\")","v":""},null,null,null,null,null,null,null,{"$f":"IF($H$150=\"Sicherheitsorientierter Typ\",Auswertung!W64,\"\")","v":""}]
[]
[null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,{"$f":"IF($H$150=\"Sicherheitsorientierter Typ\",Auswertung!W66,\"\")","v":""}]
[]
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[null,null,"Nachfolgend finden Sie eine Gegenüberstellung der Anlageformen/Produktvarianten je Anlegerprofil"]
[]
[null,null,"Sicherheitsorientierte Anlage",null,null,null,null,null,null,null,null,null,"Klassische Rentenversicherung mit Fokus auf garantierten Leistungen ohne Fondsbeteiligung und ohne Verlustrisiko"]
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[null,null,"Ausgewogene Anlage",null,null,null,null,null,null,null,null,null,"Rentenversicherungen mit einem Teil Garantie und einem Teil Fondsanlage. Damit sollen erhöhte Renditechancen am Kapitalmarkt wahrgenommen werden. Ein erhöhtes Verlustrisiko und Ertragsschwankungen werden dafür in Kauf genommen."]
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[null,null,"Renditeorientierte Anlage",null,null,null,null,null,null,null,null,null,"Rein fondsbasierte Rentenversicherung ohne garantierte Leistungen. Die Entwicklung des Vermögens hängt von der Wertentwicklung der gewählten Fonds ab. Den höheren Renditeerwartungen stehen ein deutliches Verlustrisiko und sehr hohe Ertragsschwankungen gegenüber.\n"]
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[null,null,"E. Nachhaltigkeitspräferenzen"]
[]
[null,null,"Wesentliche Kriterien für Anleger sind Rendite, Sicherheit und Liquidität.\nEine zunehmend an Bedeutung gewinnende Frage ist, was Ihr angelegtes Geld bewirkt.\nDiese Frage zielt auf die Nachhaltigkeitskriterien bei Anlageprodukten."]
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[null,null,"Nachhaltigkeit hat drei Dimensionen - man spricht kurz von ESG:",null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,"Infoblatt"]
[null,null,"ESG steht für Environmental Social Governance - zu Deutsch: Umwelt, Soziales und Unternehmensführung"]
[]
[null,null,"Die Berücksichtigung von Nachhaltigkeit kann Auswirkungen auf die Rendite und Sicherheit einer Anlage haben. "]
[null,null,"In Ihrem Interesse müssen unsere Empfehlungen sowohl Ihre finanziellen Ziele, als auch Ihre Nachhaltigkeitspräferenzen widerspiegeln.\nIhre Anlageziele und persönlichen Umstände sollten dabei Vorrang vor Ihren Nachhaltigkeitspräferenzen haben."]
[]
[null,null,"Um Ihre Nachhaltigkeitspräferenz einschätzen zu können, benötigen wir ein paar Angaben von Ihnen."]
[]
[null,null,"1.","Ihre Kapitalanlage kann auch aus Sicht der Nachhaltigkeit betrachtet werden. Fühlen Sie sich ausreichend über das Thema Nachhaltigkeit bei der Finanzanlage informiert?"]
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[null,null,"2.","Soll das Thema Nachhaltigkeit bei der Kapitalanlage in Ihrer Rentenversicherung berücksichtigt werden?"]
[]
[null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,true]
[]
[null,null,"3.","Möchten Sie Schwerpunkte in den Bereichen Umwelt (E) oder Soziales (S) setzen?"]
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[null,null,"4.","Wie intensiv bzw. mit welcher Ambition soll Nachhaltigkeit bei Ihrer Kapitalanlage verfolgt werden?"]
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[null,null,"F. Ergebnis der Geeignetheitsprüfung"]
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[null,null,"Bitte beachten Sie, dass wir gesetzlich verpflichtet sind, Ihnen ein Versicherungsanlageprodukt nur dann zu empfehlen, wenn wir aufgrund der von Ihnen gemachten Angaben beurteilen können, ob ein bestimmtes Versicherungsanlageprodukt für Sie geeignet ist und wir Ihnen ein solches Produkt anbieten können.\nSie haben aber auch ohne eine Empfehlung durch uns die Möglichkeit, ein Versicherungsanlageprodukt von uns zu erwerben."]
[null,null,"Für den Fall, dass Sie ein bestimmtes Versicherungsanlageprodukt ohne Empfehlung erwerben möchten, erteilen wir Ihnen in diesem Protokoll Warnhinweise. Dies ist immer dann der Fall, wenn die Produktvarianten der Versicherungsanlageprodukte aufgrund der von Ihnen gemachten Angaben zu Ihren Kenntnissen und Erfahrungen nicht angemessen sind oder sein könnten.\nNicht angemessen bedeutet, dass Sie ggf. nicht über die notwendigen Kenntnisse und Erfahrungen verfügen, um die mit diesen Produkten verbundenen Risiken und Auswirkungen einschätzen zu können."]
[]
[null,null,{"$f":"IF(H150=Auswertung!B50,Auswertung!B52,\"\")","v":"Aufgrund Ihrer Angaben ist es uns nicht möglich, zu beurteilen, ob eine bestimmte Produktvariante für Sie geeignet ist."}]
[]
[null,null,{"$f":"IF(OR($AV$13=TRUE,$AV$43=TRUE),Auswertung!L73,\"\")","v":""}]
[null,null,{"$f":"IF(OR($AV$13=TRUE,$AV$43=TRUE),Auswertung!L74,\"\")","v":""}]
[]
[null,null,{"$f":"IF(OR(C259>\"\",C261>\"\"),Auswertung!B87,\"\")","v":0}]
[]
[null,null,{"$f":"IF(C264=\"\",Auswertung!L78,\"\")","v":""}]
[null,null,{"$f":"IF(C264=\"\",Auswertung!L79,\"\")","v":""}]
[]
[null,null,{"$f":"IF(C264=\"\",Auswertung!B57,\"\")","v":""},null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,{"$f":"IF(C264=\"\",H150,\"\")","v":""}]
[]
[null,null,{"$f":"IF(C264=\"\",Auswertung!B59,\"\")","v":""},null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,{"$f":"IF(C264=\"\",H154,\"\")","v":""}]
[]
[]
[]
[null,null,"Aufgrund Ihrer Angaben haben Sie folgende Nachhaltigkeitspräferenzen:"]
[]
[null,null,{"$f":"Auswertung!N93","v":"Nachhaltige Produkte müssen nicht zwingend bei Ihrer Geldanlage berücksichtigt werden."}]
[]
[null,null,"Produktempfehlung"]
[]
[null,null,{"$f":"Auswertung!N102","v":"Aufgrund der von Ihnen gemachten Angaben, ist es nicht möglich Ihnen eine passende Produktempfehlung zu unterbreiten."}]
[]
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[null,null,"Ort, Datum",null,null,null,null,null,null,null,null,"Unterschrift des Kunden / Vertretungsberechtigten",null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,"Unterschrift des Vermittlers"]

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[]
[null,"Antwort 2a",null,"Infobutton ökologisch nachhaltige Wirtschaftstätigkeit"]
[]
[null,null,null,"Als ökologisch nachhaltig gilt eine Wirtschaftstätigkeit in dem hier verstandenen Sinn, wenn sie einen wesentlichen Beitrag zur Verwirklichung eines oder mehrerer der folgenden Umweltziele leistet:\n- Klimaschutz,\n- Anpassung an den Klimawandel,\n- nachhaltige Nutzung und Schutz von Wasser- und Meeresressourcen,\n- Übergang zu einer Kreislaufwirtschaft,\n- Vermeidung und Verminderung der Umweltverschmutzung,\n- Schutz und Wiederherstellung der Biodiversität und der Ökosysteme\nund dabei kein Umweltziel erheblich beeinträchtigt.\nZudem muss diese Wirtschaftstätigkeit einen Mindestschutz bzgl. sozialer Ziele (z.B. Ausschluss von Kinderarbeit) und bzgl. einer guten Unternehmensführung (z.B. keine Anreize für Korruption) gewährleisten."]
[]
[]
[null,"Antwort 2b",null,"Infobutton nachhaltige Investition"]
[]
[null,null,null,"Als nachhaltig gilt eine Investition in eine wirtschaftliche Tätigkeit, die zur Erreichung eines Umweltziels oder eines sozialen Zieles beiträgt.\nDie Erreichung eines Umweltziels wird beispielsweise gemessen an Schlüsselindikatoren für Ressourceneffizienz bei der Nutzung von Energie, erneuerbarer Energie, Rohstoffen, Wasser und Boden, für die Abfallerzeugung und Treibhausgasemissionen oder für die Auswirkungen auf die biologische Vielfalt und die Kreislaufwirtschaft.\nZur Erreichung eines sozialen Ziels zählen insbesondere Investitionen zur Bekämpfung von Ungleichheiten, zur Förderung des sozialen Zusammenhalts, der sozialen Integration und der Arbeitsbeziehungen oder Investition in Arbeitskräfte oder zugunsten wirtschaftlich oder sozial benachteiligter Bevölkerungsgruppen.\nDie Unternehmen, in die investiert wird, wenden dabei die Verfahrensweisen einer guten Unternehmensführung an."]
[]
[]
[null,"Antwort 2c",null,"Infobutton Werte und Standards / Nachhaltigkeitsfaktoren"]
[]
[null,null,null,"Nicht im Einklang mit anerkannten Werten und Standards stehen z.B.\n- ausbeuterische Kinderarbeit,\n- Menschenrechtsverletzungen,\n- Kontroverse Waffen,\n- Drogen,\n- Pornografie,\n- Korruption,\n- Umweltzerstörung.\nAls Nachhaltigkeitsfaktoren gelten Umwelt-, Sozial- und Arbeitnehmerbelange, die Achtung der Menschenrechte und die Bekämpfung von Korruption und Bestechung.\nDarüber hinaus können Begrenzungen von weiteren negativen Auswirkungen auf Nachhaltigkeitsbelange in qualitativer oder quantitativer Hinsicht angestrebt werden, wie z.B. die Reduktion des CO2-Fußabdrucks, von Treibhausgas-Emissionen oder andere Umweltverschmutzungen im Allgemeinen."]
[]
[]
[null,"Punkt 3",null,"Infobutton Nachhaltigkeitspräferenz und Mindestanteil an nachhaltigen Investitionen"]
[]
[null,null,null,"Der Anteil nachhaltiger bzw. ökologisch nachhaltiger Investitionen der einzelnen Kapitalanlagen ist gemäß regulatorischer Vorgaben erst zu einem späteren Zeitpunkt auszuweisen. Er wurde daher von den Fondsgesellschaften noch nicht zur Verfügung gestellt. Somit ist das Bestimmen eines konkreten prozentualen Mindestanteils derzeit noch nicht möglich.\n\nUm ein Gefühl für den Grad der Nachhaltigkeit zu bekommen, orientieren Sie sich bitte an der Klassifizierung des jeweiligen Fonds oder Produktes nach Art. 6, 8 oder 9 der EU Offenlegungsverordnung (SFDR).\n\nDer Anteil des Vermögens, den die so klassifizierten Fonds oder Produkte in nachhaltige bzw. ökologisch nachhaltige Wirtschaftstätigkeiten investieren, wird dabei mindestens in dem Umfang gewährleistet, den es braucht, um eine entsprechende Klassifizierung rechtfertigen zu können.\n\nBei Hybrid- und reinen Fondsprodukten kann die persönlich gewünschte Nachhaltigkeitspräferenz durch die Auswahl entsprechender Fonds unterstützt bzw. umgesetzt werden.\n\nDie versicherungstechnischen Rückstellungen der Advigon sind zu einem überwiegenden Anteil in nachhaltigen Investitionen angelegt und in Summe nach Art. 8 SFDR investiert.\n\n"]

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[null,{"$f":"IF(OR(AQ4>3,AQ16=1,AQ20=1),B44,IF(AND(AS4>3,AQ16=0,AQ20=0),B46,IF(AND(AU4>4,AQ16=0,AQ20=0),B48,B50)))","v":"Aufgrund Ihrer Angaben sind Sie keinem Anlegertyp klar zuzuordnen."},null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,"Sicherheit",null,"Ausgewogen",null,"Rendite"]
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[null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,{"$f":"SUM(AQ10+AQ16+AQ20+AQ24+AQ28+AQ32+AQ36+AQ40)","v":0},null,{"$f":"SUM(AS10+AS16+AS20+AS24+AS28+AS32+AS36+AS40)","v":0},null,{"$f":"SUM(AU10+AU16+AU20+AU24+AU28+AU32+AU36+AU40)","v":0}]
[]
[null,null,"Risikotragfähigkeit"]
[]
[null,null,"1.","Ich besitze neben der zusätzlich geplanten Altersvorsorge ausreichend Reserven"]
[]
[null,null,null,{"$f":"'Fragebogen inklusive Ergebnis'!D111","v":0},null,"Trifft zu",null,null,null,null,null,{"$f":"'Fragebogen inklusive Ergebnis'!L111","v":0},null,"Trifft teilweise zu",null,null,null,null,null,null,null,{"$f":"'Fragebogen inklusive Ergebnis'!V111","v":0},null,"Trifft nicht zu",null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,{"$f":"IF('Fragebogen inklusive Ergebnis'!BI57=\"Wahr\",1,0)","v":0},null,{"$f":"IF('Fragebogen inklusive Ergebnis'!BH57=\"Wahr\",1,0)","v":0},null,{"$f":"IF('Fragebogen inklusive Ergebnis'!BG57=\"Wahr\",1,0)","v":0}]
[]
[null,null,"Risikobereitschaft"]
[]
[null,null,"1.","Die Sicherheit meiner Altersvorsorge ist mir am wichtigsten. Mir ist bewusst, dass diese Präferenz zu sehr geringen Renditen führen kann. "]
[]
[null,null,null,{"$f":"'Fragebogen inklusive Ergebnis'!D117","v":0},null,"Trifft zu",null,null,null,null,null,{"$f":"'Fragebogen inklusive Ergebnis'!L117","v":0},null,"Trifft teilweise zu",null,null,null,null,null,null,null,{"$f":"'Fragebogen inklusive Ergebnis'!V117","v":0},null,"Trifft nicht zu",null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,{"$f":"IF('Fragebogen inklusive Ergebnis'!BG59=\"Wahr\",1,0)","v":0},null,{"$f":"IF('Fragebogen inklusive Ergebnis'!BH59=\"Wahr\",1,0)","v":0},null,{"$f":"IF('Fragebogen inklusive Ergebnis'!BI59=\"Wahr\",1,0)","v":0}]
[]
[null,null,"2.","Die Sicherheit einer Versicherngsleistung in Höhe der von mir gezahlten Beiträge ist mir wichtig - ggf. auch zu Lasten einer höheren Rendite."]
[]
[null,null,null,{"$f":"'Fragebogen inklusive Ergebnis'!D121","v":0},null,"Trifft zu",null,null,null,null,null,{"$f":"'Fragebogen inklusive Ergebnis'!L121","v":0},null,"Trifft teilweise zu",null,null,null,null,null,null,null,{"$f":"'Fragebogen inklusive Ergebnis'!V121","v":0},null,"Trifft nicht zu",null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,{"$f":"IF('Fragebogen inklusive Ergebnis'!BG61=\"Wahr\",1,0)","v":0},null,{"$f":"IF('Fragebogen inklusive Ergebnis'!BH61=\"Wahr\",1,0)","v":0},null,{"$f":"IF('Fragebogen inklusive Ergebnis'!BI61=\"Wahr\",1,0)","v":0}]
[]
[null,null,"3.","Für die Möglichkeit einer Rendite über Kapitalmarkt-Zinsniveau gehe ich auch Risiken ein."]
[]
[null,null,null,{"$f":"'Fragebogen inklusive Ergebnis'!D125","v":0},null,"Trifft zu",null,null,null,null,null,{"$f":"'Fragebogen inklusive Ergebnis'!L125","v":0},null,"Trifft teilweise zu",null,null,null,null,null,null,null,{"$f":"'Fragebogen inklusive Ergebnis'!V125","v":0},null,"Trifft nicht zu",null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,{"$f":"IF('Fragebogen inklusive Ergebnis'!BI63=\"Wahr\",1,0)","v":0},null,{"$f":"IF('Fragebogen inklusive Ergebnis'!BH63=\"Wahr\",1,0)","v":0},null,{"$f":"IF('Fragebogen inklusive Ergebnis'!BG63=\"Wahr\",1,0)","v":0}]
[]
[null,null,"4.","Ich bin offen für Anlagen mit erheblichen Kursschwankungen und hohen Verlustrisiken"]
[]
[null,null,null,{"$f":"'Fragebogen inklusive Ergebnis'!D129","v":0},null,"Trifft zu",null,null,null,null,null,{"$f":"'Fragebogen inklusive Ergebnis'!L129","v":0},null,"Trifft teilweise zu",null,null,null,null,null,null,null,{"$f":"'Fragebogen inklusive Ergebnis'!V129","v":0},null,"Trifft nicht zu",null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,{"$f":"IF('Fragebogen inklusive Ergebnis'!BI65=\"Wahr\",1,0)","v":0},null,{"$f":"IF('Fragebogen inklusive Ergebnis'!BH65=\"Wahr\",1,0)","v":0},null,{"$f":"IF('Fragebogen inklusive Ergebnis'!BG65=\"Wahr\",1,0)","v":0}]
[]
[null,null,"5.","Fällt eine Wertbenachrichtigung mal geringer aus als im Vorjahr, bleibe ich ruhig, da ich auf langfristigen Wertzuwachs setze."]
[]
[null,null,null,{"$f":"'Fragebogen inklusive Ergebnis'!D133","v":0},null,"Trifft zu",null,null,null,null,null,{"$f":"'Fragebogen inklusive Ergebnis'!L133","v":0},null,"Trifft teilweise zu",null,null,null,null,null,null,null,{"$f":"'Fragebogen inklusive Ergebnis'!V133","v":0},null,"Trifft nicht zu",null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,{"$f":"IF('Fragebogen inklusive Ergebnis'!BI67=\"Wahr\",1,0)","v":0},null,{"$f":"IF('Fragebogen inklusive Ergebnis'!BH67=\"Wahr\",1,0)","v":0},null,{"$f":"IF('Fragebogen inklusive Ergebnis'!BG67=\"Wahr\",1,0)","v":0}]
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[null,null,"6.","Finanzielle Risiken lösen bei mir keinen psychischen Druck aus."]
[]
[null,null,null,{"$f":"'Fragebogen inklusive Ergebnis'!D137","v":0},null,"Trifft zu",null,null,null,null,null,{"$f":"'Fragebogen inklusive Ergebnis'!L137","v":0},null,"Trifft teilweise zu",null,null,null,null,null,null,null,{"$f":"'Fragebogen inklusive Ergebnis'!V137","v":0},null,"Trifft nicht zu",null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,{"$f":"IF('Fragebogen inklusive Ergebnis'!BI69=\"Wahr\",1,0)","v":0},null,{"$f":"IF('Fragebogen inklusive Ergebnis'!BH69=\"Wahr\",1,0)","v":0},null,{"$f":"IF('Fragebogen inklusive Ergebnis'!BG69=\"Wahr\",1,0)","v":0}]
[]
[null,null,"7.","Für die Möglichkeit einer Rendite über Kapitalmarkt-Zinsniveau bin ich bereit Anlagen in Fremdwährungen zu tätigen."]
[]
[null,null,null,{"$f":"'Fragebogen inklusive Ergebnis'!D147","v":0},null,"Trifft zu",null,null,null,null,null,{"$f":"'Fragebogen inklusive Ergebnis'!L147","v":0},null,"Trifft teilweise zu",null,null,null,null,null,null,null,{"$f":"'Fragebogen inklusive Ergebnis'!V147","v":0},null,"Trifft nicht zu",null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,{"$f":"IF('Fragebogen inklusive Ergebnis'!BI71=\"Wahr\",1,0)","v":0},null,{"$f":"IF('Fragebogen inklusive Ergebnis'!BH71=\"Wahr\",1,0)","v":0},null,{"$f":"IF('Fragebogen inklusive Ergebnis'!BG71=\"Wahr\",1,0)","v":0}]
[]
[]
[]
[null,"Sicherheitsorientierter Typ",null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,"=","Wenn mindestens 4x Sicherheit oder pauschal Risikobereitschaft Frage 1 und/oder Frage 2 mit \"Trifft zu\""]
[]
[null,"Ausgewogener Typ",null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,"=","Wenn mindestens 4x Ausgewogen (Teilweise)"]
[]
[null,"Renditeorientierter Typ",null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,"=","Wenn mindestens 4x Rendite"]
[]
[null,"Aufgrund Ihrer Angaben sind Sie keinem Anlegertyp klar zuzuordnen.",null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,"=","Wenn keines der vorgenannten drei Ergebnisse gegeben"]
[]
[null,"Aufgrund Ihrer Angaben ist es uns nicht möglich, zu beurteilen, ob eine bestimmte Produktvariante für Sie geeignet ist.",null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,"=","Wenn kein klarer Anlegertyp"]
[]
[null,"Wir dürfen Ihnen daher keine bestimmte Produktvariante empfehlen.",null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,"=","Wenn kein klarer Anlagertyp und/oder nicht angemessen"]
[]
[]
[null,"Aufgrund Ihrer Angaben sind Sie folgender Anlegertyp:",null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,"=","Wenn geeignet und angemessen"]
[]
[null,"Die nachfolgenden Produkte passen zu Ihrem Risikoprofil:",null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,"=","Wenn geeignet und angemessen"]
[]
[]
[null,"Renditeorientierter Typ",null,null,null,null,null,null,null,null,null,"Renditeorientierte Anlage",null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,"Fondsgebundene Rentenversicherung"]
[]
[null,"Ausgewogener Typ",null,null,null,null,null,null,null,null,null,"Ausgewogene Anlage",null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,"Fondsgebundene Rentenversicherung mit Kapitalerhalt"]
[]
[null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,"Klassische Rentenversicherung mit Überschüssen in Fonds"]
[]
[null,"Sicherheitsorientierter Typ",null,null,null,null,null,null,null,null,null,"Sicherheitsorientierte Anlage",null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,"Klassische Rentenversicherung"]
[]
[]
[null,"Erfahrungen und Kenntnisse",null,null,null,null,null,null,null,null,"a)","Wenn keine Kenntnisse und/oder keine Erfahrungen angekreuzt:"]
[]
[null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,"Wir weisen Sie darauf hin, dass aufgrund Ihrer Angaben zu Kenntnissen und/oder Erfahrungen"]
[null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,"die Produktvarianten der Versicherungsanlageprodukte für Sie nicht angemessen sind."]
[]
[null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,"b)","Wenn Kenntnisse und Erfahrungen vorhanden"]
[]
[null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,"Aufgrund Ihrer Angaben verfügen Sie über ausreichend Kenntnisse und Erfahrungen,"]
[null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,"um die mit Versicherungsanlageprodukten verbundenen Risiken einzuschätzen."]
[]
[null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,"c)","Wenn keine Kenntnisse angekreuzt:"]
[]
[null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,"Hinweis auf Ausgabe der Infobroschüre"]
[]
[]
[]
[null,null,"Nachhaltigkeitspräferenz",null,null,null,null,null,null,null,"Frage 2"]
[]
[null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,"Kreuz 1:",null,null,"Nachhaltige Produkte sollen bei Ihrer Geldanlage berücksichtigt werden."]
[]
[null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,"Kreuz 2:",null,null,"Nachhaltige Produkte müssen nicht zwingend bei Ihrer Geldanlage berücksichtigt werden."]
[]
[null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,{"$f":"IF('Fragebogen inklusive Ergebnis'!BG204=\"Wahr\",Auswertung!N89,Auswertung!N91)","v":"Nachhaltige Produkte müssen nicht zwingend bei Ihrer Geldanlage berücksichtigt werden."}]
[]
[null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,"Ergebnis"]
[]
[null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,"Aufgrund der von Ihnen gemachten Angaben, ist es nicht möglich Ihnen eine passende Produktempfehlung zu unterbreiten."]
[]
[null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,"Als risikoorientierter Anleger ist ein Abschluss von Advigon Swiss Fonds Police möglich."]
[]
[null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,"Wenn risikoorientiert + keine Nachhaltigkeit + Fremdwährung ok dann ASFP"]
[null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,{"$f":"IF(AND(AND(AU4>4,AQ16=0,AQ20=0),'Fragebogen inklusive Ergebnis'!BG204=\"Falsch\",OR('Fragebogen inklusive Ergebnis'!BG71=\"Wahr\",'Fragebogen inklusive Ergebnis'!BH71=\"Wahr\"))=TRUE,N99,N97)","v":"Aufgrund der von Ihnen gemachten Angaben, ist es nicht möglich Ihnen eine passende Produktempfehlung zu unterbreiten."}]
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[null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,{"$f":"IF('Fragebogen inklusive Ergebnis'!F77<>\"\",1,0)","v":1}]
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[null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,"WENN(K131=1;\"\";\"Achtung! Die Angaben unter C. sind nicht vollständig. Bitte ergänzen!\")"]