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    Berufsunfähigkeitsversicherung der HanseMerkur

    Passende Absicherung für alle Lebenslagen Ihrer Kunden! Mit den ausgezeichneten Produkten der HanseMerkur! 

    • Top positionierte Krankenversicherungen für jede Zielgruppe
    • Leistungsstarke Lebensversicherungsprodukte – auch mit starker Fondspalette
    • Umfangreiche Unfall- und Tier-Versicherungen
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    Verbunden mit exzellenten Bilanzkennzahlen ist die HanseMerkur ein starker Partner an Ihrer Seite – Denn Hand in Hand ist HanseMerkur…

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Klassische Kapitalanlage

Kapitalschutz_Hauptbild

Advigon.Kapital-SCHUTZ Plus

  • Anlagezeitraum ab 5 Jahren
  • Anlage bereits ab 20.000 EUR
  • Gesamtverzinsung bis zu 1,6 %* 
  • Für juristische und natürliche Personen
Die solide Geldanlage
  • Sichere und solide Kapi­tal­an­lage gegen Einmal­bei­trag
  • Highlights
  • Kapital-SCHUTZ Plus
  • Finanzplatz Liechtenstein
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Sichere und solide Kapi­tal­an­lage gegen Einmal­bei­trag

Erbschaften, Schenkungen, auslaufende Versicherungen oder ein Firmenverkauf haben Ihnen einen hohen Betrag beschert? Dann gilt es dieses Kapital möglichst gewinnbringend anzulegen. Das ist für sicherheitsorientierte Anleger in der andauernden Niedrigzinsphase gar nicht so leicht. Wir bieten die Lösung. Wählen Sie Kapital-SCHUTZ Plus und profitieren Sie von einer Gesamtverzinsung von derzeit 1,6 %* – bereits ab einer Laufzeit von 5 Jahren. Unser Produkt bietet eine solide Kapitalanlage mit niedrigen Mindestlaufzeiten. Durch Beteiligung an Überschüssen und Bewertungsreserven kann eine exzellente Rendite erzielt werden.

Highlights

  • Planbarer Vermögensaufbau, keine Wertschwankungen.
  • Hohe Verzinsung möglich – auch nach Abzug von Kosten.
  • Konstante Gesamtverzinsung seit 2017.
  • Anlagezeitraum schon ab 5 Jahren.
  • Maximale Empfehlung Anlagezeitraum: 12 Jahre (bzw. auf Anfrage) maximal bis Alter 85 Jahre.
  • Anlagemöglichkeit ab 20.000 EUR bis max. 1 Mio. EUR (bzw. auf Anfrage).
  • Auszahlung in Form einer Kapitalzahlung oder wahlweise als abgekürzte Leibrente über 3 Jahre.
  • Deklarierte Überschussbeteiligung gilt jeweils für das volle vertragsindividuelle Versicherungsjahr.
  • Anbieter mit starker Solvenzquote (202 % per 31.12.2020).
  • Kapitalanlage auch in Schweizer Franken möglich.

Advigon.Kapital-SCHUTZ Plus

Advigon.Kapital-SCHUTZ Plus in EUR

  • Ab 20.000 EUR bis max. 1 Mio. EUR (bzw. auf Anfrage) - Einmalbeitrag
  • Leistungsformen: Kapital- oder Rentenleistung über 3 Jahre
  • Ablaufleistung: Beitrag garantiert
  • Zinsdeklaration immer für 12 Monate
  • Todesfallleistung Ansparphase: Rückgewähr des Vertragsguthabens
  • Todesfallleistung in der Rentenphase: keine
  • Gesamtverzinsung: lfd. 1,5% plus 0,1%*

Beispielrechnung 

  • Beginn: 01. Juli 2022, Geburtsdatum: 01. Juli 1972, Einmalbeitrag: 100.000 EUR, Ansparphase: 5 Jahre

Garantierte Kapitalabfindung

100.000 EUR

Voraussichtliche Kapitalabfindung  **        

104.633 EUR


  • 3-jährige monatliche Leibrente: 

Garantierte monatliche Altersrente

 2.766 EUR  

Voraussichtliche monatliche Altersrente

 2.894 EUR  


*Überschüsse können nicht für die gesamte Laufzeit garantiert werden.**Voraussichtliche Leistungen sind unverbindlich und nicht garantiert. 

Advigon.Kapital-SCHUTZ Plus in Schweizer Franken

Der Schweizer Franken gilt schon lange als sichere, krisenrobuste Währung für eine Kapitalanlage. Unseren Kapital-SCHUTZ Plus gibt es neben der EUR-Variante auch als Einmalbeitrag gegen CHF. Die Gesamtverzinsung liegt derzeit bei 1,6 % inkl. Mindestbeteiligung an Bewertungsreserven und Schlussüberschüsse*.

Wann ist ein Abschluss in CHF sinnvoll?

  • Wenn ein Betrag ab 20'000 CHF zur Verfügung steht
  • Wenn die Kundin/der Kunde sowohl in Euro als auch Schweizer Franken - unabhängig der Währungskursentwicklung - nach Vertragsabschluss sinnvolle Folgeinvestitionen tätigen möchten (ausgewogene Kapitalanlage)
  • Wenn die Kundin/der Kunde von einem starken Schweizer Franken in der Zukunft ausgeht und einen zusätzlichen Ertrag aus der Überschussbeteiligung wünscht (renditeorientierte Anlage) 

Beispielrechnung 

  • Beginn: 01. Juli 2022, Geburtsdatum: 01. Juli 1957, Einmalbeitrag: 50.000 CHF, Ansparphase: 5 Jahre

Garantierte Kapitalabfindung

50.000 CHF

Voraussichtliche Kapitalabfindung**

52.587,62 CHF

*Überschüsse können nicht für die gesamte Laufzeit garantiert werden.**Voraussichtliche Leistungen sind unverbindlich und nicht garantiert. 

Finanzplatz Liechtenstein

Der Sitz in Liechtenstein stellt einen sehr vertrauensvollen und sicheren Unternehmensstandort dar. Der Finanzplatz Liechtenstein unterliegt, ebenso wie Deutschland, den strengen Vorschriften der Europäischen Aufsichtsbehörde für das Versicherungswesen und die betriebliche Altersversorgung. 

Starke Finanzmarktaufsicht (FMA)

Erfolgreicher Wirtschaftsstandort mit einer der weltweit höchsten Industriequoten von 41 % der Bruttowertschöpfung aus Industrie und Gewerbe.

2 Marktzugänge: EWR + Schweiz

Triple-A-Staat: Die internationale Rating-Agentur Standard & Poors bewertet regelmäßig die Bonität verschiedener Wirtschaftsländer. Die höchste Stabilität und Investmentwürdigkeit wird mit AAA (Triple A) ausgezeichnet.

Stabile Währung

Effektive Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung

Stabile Verhältnisse dank der Beständigkeit von Sozial-, Rechts- und Wirtschaftsordnung sowie dem hohen Maß an politischer Kontinuität. Liechtenstein ist als einziges Land des EWR schuldenfrei.

Traditionelles Versicherungs- und Bankgeheimnis, Schutz der Privatsphäre

Gesetzlich verankerte Insolvenzregelung bei Versicherungsgesellschaften

Erstellen Sie individuelle Angebote für Ihre Kunden

Tarifsoftware ISA

Die Tarifsoftware ISA ist eine Desktop-Anwendung und steht Ihnen nach der Installation für die Angebots- und Antragserstellung zur Verfügung.

Tarifsoftware ISA

Fragen und Antworten zum Advigon.Kapital-SCHUTZ Plus

Wie funktioniert der Advigon.Kapital-SCHUTZ Plus?

Sei es aus Erbschaften, Schenkungen oder aus dem Verkauf des eigenen Geschäfts: Ein plötzlich zur Verfügung stehender hoher Betrag kann auch in Niedrigzinszeiten gewinnbringend angelegt werden. Mit Zahlung des Einmalbeitrags und Verrechnung der einmaligen Kosten partizipieren Ihre Kunden an unserem Kapitalanlageergebnis. Hierzu deklarieren wir eine Überschussbeteiligung. Die gültige Überschussbeteiligung greift zu jedem Versicherungsjahrestag und gilt dann für ein volles Versicherungsjahr. Zum Ablauf steht das Vertragsguthaben inklusive Bewertungsreserven und deklarierte Schlussüberschüsse zur Verfügung. Überschüsse und voraussichtliche Leistungen können nicht für die gesamte Laufzeit garantiert werden. Sie haben die Wahl Ihre Ablaufleistung in Form einer dreijährigen Rente oder als einmalige Kapitalauszahlung zu beziehen.

Welche steuerlichen Vorteile gibt es?

Altersvorsorge-Produkte bleiben in der Ansparphase steuerfrei. Alle zwischenzeitlichen Erträge können Sie während der Ansparphase wieder in voller Höhe anlegen und so von steuerfreien Zinseszinsen profitieren. Je nach Dauer der Versicherung und dem Alter des Steuerpflichtigen gelten nach Ablauf der Ansparphase unterschiedliche Regelungen.

Hinweis: Weitere Informationen zu den steuerlichen Regelungen können Sie der Verbraucherinformation entnehmen. Für die Richtigkeit und Vollständigkeit kann keine Haftung übernommen werden.

Welche Leistung wird bei Ableben vor Rentenbeginn gezahlt? Und an wen?

Stirbt der Versicherungsnehmer vor Rentenbeginn, wird das zum Todeszeitpunkt vorhandene Vertragsguthaben erstattet. Ausgezahlt wird der Betrag an die im Vertrag festgelegte bezugsberechtigte Person. Prinzipiell können auch mehrere Personen als Bezugsberechtigte eingesetzt worden sein. Sofern vom Versicherungsnehmer keine bestimmte Höhe der Bezugsberechtigung festgelegt worden ist, wird die Auszahlung gleichmäßig aufgeteilt. Wurde keine bezugsberechtigte Person bestimmt, geht das Bezugsrecht auf den/die Ehepartner/ in oder den/die eingetragene/n Lebenspartner/in über oder wird Teil des Nachlasses der verstorbenen Person.

Wie lange kann der Vertrag laufen?

Über die Laufzeit des Vertrags entscheiden Sie individuell. Der kürzeste Anlagezeitraum beträgt 5 Jahre. Dank einer Gesamtverzinsung von derzeit 1,6 %* können Sie bereits über diesen kurzen Zeitraum mit einem erheblichen Ertrag rechnen. 

Was ist der Mindesteinmalbeitrag?

Der Mindesteinmalbetrag legt die geringstmögliche Höhe der Einmalzahlung für den Advigon.Kapital-SCHUTZ fest. Aktuell liegt der zu erbringende Mindesteinmalbetrag bei 20.000 EUR.

Downloads zum Ausdrucken und Speichern

Werbemittel

Werbeblatt Advigon Kapital.SCHUTZ Plus EUR

Werbeblatt Advigon Kapital.SCHUTZ Plus CHF

Steckbrief Advigon Kapital.SCHUTZ Plus EUR

Steckbrief Advigon Kapital.SCHUTZ Plus CHF

Werbeblatt Finanzplatz Lichtenstein


Abschlussmittel

Antrag Kapital-SCHUTZ Plus EUR

Antrag Kapital-SCHUTZ Plus CHF

Verbraucherinformation Kapital-SCHUTZ Plus EUR

Verbraucherinformation Kapital-SCHUTZ Plus CHF

Vertreiberinformation Kapital-SCHUTZ Plus CHF

Basisinformationsblatt Kapital-SCHUTZ Plus EUR

Basisinformationsblatt Kapital-SCHUTZ Plus CHF

Angemessenheits- und Geeignetheitsprüfung


Weitere Dokumente

SEPA Formular

Mitteilung gesetzliche Anzeigepflicht

Beratungsprotokoll

Anlage zum Antrag

Kontaktdaten Advigon Krebsschutz, Kapitalschutz, BU und KV-Zusatz

Selbstauskunft KV-Zusatz

Formulare natürliche Person

Feststellung politisch exponierte Person (PEP)

Delegationsvereinbarung zur Geldwäschereiprüfung

Checkliste (natürliche Person)

Selbstauskunft steuerliche Ansässigkeit (natürliche Person)

Feststellung des wirtschaftlich Berechtigten (natürliche Person)



Formulare juristische Personen

Feststellung politisch exponierte Person (PEP)

Delegationsvereinbarung zur Geldwäschereiprüfung

Checkliste (Unternehmen)

Selbstauskunft Rechtsträger (Unternehmen)

Selbstauskunft Rechtsträger – Ausfüllhilfe & FAQ (Unternehmen)

Formular zur Identifizierung von Rechtsträgern (Unternehmen)

Formular C (Feststellung der letztlich wirtschaftsberechtigten Person von Rechtsträgern)

Ergänzungsteil zum Formular C

Formular D (zur Dokumentation der Ausschüttungsempfänger bei diskretionär ausgestalteten Rechtsträgern)

Ergänzungsteil zu Formular D

Formular T (zur Feststellung der letztlich wirtschaftlich berechtigten Person von Rechtsträgern)

Ergänzungsteil zu Formular T

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