Fondsbasierte Kapitalanlage

Swiss Fonds Police

Bei der Swiss Fonds Police von der Advigon Versicherung handelt es sich um eine fondsbasierte Rentenversicherung gegen Einmalbeitrag, die ausschließlich im Schweizer Wirtschafts- und Währungsraum investiert.

Mit der Advigon Swiss Fonds Police wird der Zugang zum Schweizer Finanzmarkt ermöglicht. Das Investment erfolgt obligatorisch und ausschließlich in einem eigens für dieses Produkt durch HanseMerkur Trust Swiss AG aufgelegten Fonds.

Die Vertragswährung ist der Schweizer Franken (CHF). Die Anlage kann bereits ab 15.000 CHF bei natürlichen Personen bzw. 150.000 CHF bei juristischen Personen erfolgen. Auf dem deutschen Versicherungsmarkt ist dies bisher einzigartig.

Das Produkt ist für Personen von Interesse, die ihr Vermögen über den europäischen Wirtschafts- und Währungsraum hinaus diversifizieren möchten.

Highlights

• Speziell aufgelegter Fonds "HMTS Schweiz Tresor Fonds" (ISIN: CH1271476967) mit mindestes einmal jährlichem Rebalancing

• Diversifikation nach dem „Drei-Speichen-Prinzip“ in:

  • Aktive Selektion von Schweizer Qualitätsaktien
  • Gold (physisch hinterlegt) als inflations- und krisensichere Anlage
  • Qualitätsimmobilien in Zürich
• Anlage bereits ab 15.000 CHF
• Zuzahlungs- und Entnahmeoptionen einmal pro Jahr ab 5.000 CHF
• Laufzeiten ab 10 Jahren mit Verlängerungsoption
• Wahl zwischen (lebenslanger) Rentenzahlung oder einmaliger Kapitalabfindung
• Steuervorteile der privaten Rentenversicherung 
• Für private und institutionelle Anleger

Anlagestrategie

Für das Produkt wird ein einzelner Fonds von der HanseMerkur Trust Swiss AG in Zürich aufgelegt, der HMTS Schweiz Tresor Fonds. Die HanseMerkur Trust Swiss AG ist wie die Advigon Versicherung AG ein 100%iges Tochterunternehmen der HanseMerkur Versicherungsgruppe. 

Der HMTS Schweiz Tresor Fonds basiert auf der "Drei-Speichen-Regel". Diese Regel ist eine seit Jahrhunderten bewährte Anleger-Weisheit: "Man soll sein Vermögen stets in drei Teile teilen: Ein Drittel Land, ein Drittel Handelswaren und ein Drittel bar zur Hand". Bei unserem Produkt werden Schweizer Aktien, Schweizer Immobilien und physisches Gold in Schweizer Aufbewahrung zu einem krisenfesten Trio kombiniert: 

•  1/3 ausgewählte gewerbliche Immobilienobjekte mit dem Schwerpunkt Zürich
•  1/3 ausgewählte Value- bzw. Quality Aktien aus dem „Swiss All Share Index“
•  1/3 Gold als inflations- und krisensicherere Anlage

Beispielrechnung Swiss Fonds Police

Argumente für eine Geldanlage in der Schweiz

• Geringe Inflationsrate - Preissteigerungsrate für Güter und Dienstleistungen ist relativ gering, die Preise bleiben stabil bzw. erhöhen sich nur moderat, die Kaufkraft bleibt erhalten. 2022: Inflationsrate von 2,8%.
• FINMA - starke Eidgenössische Finanzmarktaufsicht überwacht den Markt.
• Weltweit Nummer 1 - in der grenzüberschreitenden Vermögensverwaltung.
• Gilt als sicherer Hafen vor allem in sehr unbeständigen Zeiten im In- und Ausland.
• Stabile Verhältnisse - dank Beständigkeit von Sozial-, Rechts- und Wirtschaftsordnung.
• Attraktive Währung - der Schweizer Franken oder kurz CHF zeichnet sich durch Wertstabilität und Unabhängigkeit aus. 
• Triple A - Bewertung für höchste Stabilität und Investmentwürdigkeit.
• Hohes Schutzniveau - gesetzlich verankerte Insolvenzregelung bei Versicherungsgesellschaften: Art. 161 VersAG stellt sicher, dass die rasche Befriedigung der Forderungen der Versicherungsnehmer greift. Die Vermögenswerte zur Bedeckung der versicherungstechnischen Rückstellungen bilden im Konkurs eine Sondermasse nach Art. 45 der Konkursordnung zur Befriedigung der Versicherungsforderungen.