HanseMerkur Strategiefonds

In ISA finden Sie neben den einzelnen Fonds nun auch drei weitere Anlagestrategien für Ihre Kunden. Ihre Kunden ersparen sich dabei die Fondsauswahl aus einzelnen Fonds, sondern entscheiden sich einfach für eine der folgenden Strategien:

• Sicherheitsbewusst
• Ausgewogen
• Ausgewogen/Nachhaltigkeit
• Chancenreich

Das heißt, Ihr Kunde braucht keine eigene Einschätzung der Kapitalmärkte vorzunehmen, sondern überlässt das den Spezialisten der HM Trust AG. Ihr Kunde muss sich um seine Fondsanlage nicht weiter kümmern, denn die Strategien werden kontinuierlich von der HMT überprüft und ggf. angepasst. Möchte Ihr Kunde dennoch wechseln, kann er zu jedem Monatsersten die Strategie wechseln oder sogar in einzelne Fonds umschichten.

Vier Anlagestrategien für Ihre Kunden

Die Strategien investieren in verschiedene Portfoliobausteine. Dabei kann die Gewichtung innerhalb der jeweiligen Bandbreite schwanken.

Strategie sicherheitsbewusst

Für sicherheitsbewusste Anleger, die attraktive Erträge bei möglichst geringen Preisschwankungen erzielen möchten. Der Fonds investiert breit gestreut in die Anlageklassen Geldmarkt, Anleihen und Aktien sowie in Mischfonds. Der Schwerpunkt des Fonds liegt auf zinstragenden Anlagen und defensiven Mischfonds.

Strategie ausgewogen

Für risikotolerante Anleger, die einen soliden Vermögensaufbau bei moderaten Preisschwankungen anstreben.
Kapitalmarktrisiken und Renditeerwartungen stehen bei dieser Strategie aufgrund der Kapitalanlage in verschiedene Anlageklassen mit unterschiedlichen Risiken in einem ausgewogenen Verhältnis. Dafür werden vorwiegend chancenreiche Aktieninvestments mit der wertstabileren Anlage in Anleihen kombiniert.

Strategie ausgewogen Nachhaltigkeit

Der Dachfonds strebt eine langfristige Wertsteigerung unter Berücksichtigung sozialer und ökologischer Investitionskriterien an. Er ist international ausgerichtet und setzt sich zu mindestens 51 % aus unter Nachhaltigkeitskriterien ausgewählten Investmentanteilen zusammen. Der Fonds eignet sich für Anleger mit einem mittel- als auch langfristigen Anlagehorizont.

Strategie chancenreich

Für risikofreudige Anleger, die für ein langfristig höheres Kapitalwachstum auch stärkere Preisschwankungen in Kauf nehmen.
Den Schwerpunkt dieser chancenreichen Strategie bilden internationale Aktienfonds.
 

Fondsaufteilung nach Anlageklassen

Kompetenz der HM Trust AG (HMT)

Die HMT ist ein auf Kapitalanlagemanagement spezialisierter Dienstleister, der mehrheitlich zur HanseMerkur Versicherungsgruppe gehört. Sie betreut derzeit 4,1 Mrd. EUR für verschiedene Mandanten. Durch langjährige Erfahrung und Kompetenz am Finanzmarkt gehört HMT zu den Spezialisten bei den Themen Investmentprozesse, Kapitalmarkteinschätzung und Fondsmanagement.